こんにちは。

青い森FP事務所の下田です。

本日は皆様に、嬉しいご報告があります。

富裕層や投資家のための国内最大級の情報サイト、

「幻冬舎ゴールドオンライン」にて、

私の連載コラム第2回が公開されました。

今回のテーマは、

「金融機関の『プロの提案』が、かえってお客様を追い詰めてしまう現実」

についてです。

「お金はあるのに不安」という悲痛な叫び

「仕事のストレスが限界で今すぐ辞めたい。でも、長生きしたらこのお金で足りるのか怖くて退職できない」

今回記事で取り上げたK様（55歳）は、教職として長年勤め上げ、亡きご主人の遺産とご自身の貯蓄を合わせると約9,000万円もの資産がありました。

客観的に見れば、十分に「富裕層」の入り口に立っています。

しかし、初めてお会いしたときのK様は、夜も眠れないほど不安に押しつぶされそうになっていました。

「プロの提案」がお客様を追い詰める現実

お話を伺って、私は言葉を失いました。

そして同時に、強い怒りを覚えました。

なんとK様の資産の約7割が「外貨建て保険」に集中し、

さらに長期払い込みの「変額保険」にも複数加入させられていたのです。

ご主人の不幸を知った銀行や保険代理店が次々と訪れ、

「円安だから」「インフレ対策に」と、

金融機関側にとって手間の割に収益性が高い商品を次々と提案していました。

投資の知識が乏しく、不安を抱える方に、

リスクの高い商品を偏って売りつける。

これが、ノルマに追われる金融業界の綺麗事抜きの現実です。

「人生の地図」がもたらした安心

私がK様にお渡ししたのは、

新しい金融商品でも、

魔法の投資テクニックでもありません。

緻密なシミュレーションに基づく

「ライフプランニング（人生の地図）」です。

現在の生活水準やこれからの費用をすべて数値化し、

「1円も運用しなくても、一生お金に困る可能性は低いですよ」と、

データという根拠を持ってお伝えしました。

その瞬間、K様の顔からスッと不安が消えたのを今でも鮮明に覚えています。

記事でお伝えしている解決策

金融商品を「売らない」独立系FPだからこそお伝えできる、

客観的な資産防衛の考え方を記事にまとめました。

現在、金融機関から様々な商品を勧められて迷っている方、

ご自身の資産寿命に漠然とした不安を抱えている方に、

ぜひ読んでいただきたい内容です。

記事の全文は、以下のリンクからご覧いただけます。

▼幻冬舎ゴールドオンラインの記事はこちらから読めます

※本記事の事例は、ご本人の了承を得た上で、個人が特定されないよう年齢や職業などの設定を一部変更して構成しております。

もし、K様と同じように、

「誰の提案を信じていいか分からない」

「自分の資産状況を客観的に整理してほしい」

とお悩みの方は、ぜひ当事務所の初回面談をご活用ください。

数字という根拠に基づいて、あなたの「人生の地図」を一緒に作成いたします。