青い森FP事務所

40代の資産形成にITスキルが必須な理由

Pocket

あなたは、家計管理や資産形成でインターネットを使いこなしていますか?

 

キャッシュレス時代と言われていますが、ご相談者の約半数は

「私、スマホは持ってるんですけど、ITが苦手で・・・アナログ人間なんです。」

というお客様です。

 

 

デジタル機器に詳しくなければお金に困るのか?というと、

そんな事はありませんが、

 

 

使えないよりは使えた方が経済的にも時間的にも

ゆとりのある暮らしができるようになります。

 

 

なので、スマホを持っていてこれから家計管理や保険、老後の資産形成をはじめようと思っているなら少しだけITスキルを身につけておくことをおススメします。

 

家計管理にITスキルが必要な理由

 

年末や新年度になると書店に家計簿コーナーが設置されます。

あなたは家計簿をつけたことがありますか?

 

たくさんある家計簿の種類

家計簿にはたくさんの種類がありますよね。

・手帳式の家計簿

・袋分け家計簿

・エクセルで記録

・パソコン用の無料家計簿ソフト

・スマホ用無料家計簿アプリ

 

これまで何種類の家計簿を試したことがありますか?

私はFPの資格を取ってから「FPたるもの家計簿くらいつけなくては」と思い、

全て試してみたことがあります。

 

しかし、日頃仕事や家事、育児をしていると

どうしても家計簿をつける時間を確保するのが難しくなる時期があります。

 

そして、結局長続きせず

「家計簿が続けられない意志の弱い自分」にイライラした時期もありました。

 

しかし、「スマホ家計簿」に切り替えてからは

お金の管理が断然ラクになりました。

 

それから家計管理のストレスは

ほとんどありません。

 

 

ストレスの少ない家計管理の条件

なかなか続けられない家計簿の原因を突き詰めて

考えてみると次の事に気が付きました。

 

・記録に手間がかかる

・集計に手間がかかる

・家計簿と現金が合わない時のストレス

・月末の通帳の残高がすぐにわからないストレス

 

毎回家計簿をつける度にこのストレスを感じていたからです。

 

次に、これらの手間やストレスをほとんど感じずに済む条件を考えてみました。

 

 

1.思いついたときにすぐに記録ができること

2.集計に手間がかからないこと

3.月末の通帳の残高がすぐにわかること

 

 

これらを全て満たすのがスマホの家計簿アプリだったということです。

 

スマホならいつでも持ち歩いていますから買い物をした時すぐに入力をすることができます。

そして、集計は自動で行ってくれますから、計算ミスによるストレスもありません。

さらに、家計簿アプリと銀行口座を連携させておけばリアルタイムで口座残高を確認することもできます。

 

私たちがやるべきことは主に次の3つです。

 

 

・買い物の振り返り(必要な買い物だったか、ムダ使いだったか)

・支払いはきちんと行われているか?(残高不足の防止)

・どこにどれくらい貯蓄があるのか?(資産全体の把握)

 

家計簿がつけられない、長続きしないという理由で

お金の管理を諦めている方は家計簿アプリを一度試してみてください。

 

 

老後の資産形成にITスキルが必要な理由

老後の資産形成のために投資を始めようと考えているなら、

インターネットを使って有利な条件で資産形成することをおすすめします。

 

なぜか?

 

まず、金融商品は「いくら増えるのか?」を考える前に

「いくら手数料がかかるのか?」を必ず確認するようにしましょう。

 

投資性の金融商品は「いくら増えるのか?」は不確定ですが、

「いくらの手数料が引かれるか?」は確定しているからです。

 

そして、その手数料の多くは

 

・人件費

・設備管理費

・システム利用料

 

だからです。

 

そもそも金融商品は現物のお金を動かしている事は稀で、

お金という情報(データ)がやりとりされています。

 

つまり、食料などと違い、運搬などの物理的なコストは

圧倒的に少なくて済みます。

(金融業界の他に同じことが不動産業界にも言えます。)

 

ということは、人件費や家賃などの管理コストを抑えた

商品はの手数料は安くなります。

 

 

それを実現しているのがインターネットです。

 

例えば、

・店舗のある地方銀行の金利 VS ネット専業銀行の金利

・店舗のある地方銀行のATM手数料 VS ネット専業銀行の金利

・大手証券会社の手数料 VS ネット証券の手数料

 

実際に比べてみるとその違いがわかります。

 

ネットは怖い?難しい?

手数料やコストが違うのでインターネットを使いましょう。

という話をすると必ず返ってくる反応が

 

よくわからないから怖い

ひとりでは難しそう

失敗してお金を失ったらどうしよう

というものです。

 

たしかにその気持ちはわかります。

 

でも、一度わかれば後は怖くありません。

知らずにずっと高い手数料を払い続けるのか?

それとも教わりながらITスキルとマネーのスキルを

同時に身につけて将来の資産額に差をつけるのか。

 

 

身につけた知識はいくらの価値になるか気づけたら

「アナログ人間で・・・」とか言ってられなくなりますよ。

 

 

\ 期間限定!電子書籍を無料プレゼント /

興味はあるけど失敗が怖いあなたへ
お金を失わないために『投資で守るべき7つのルール』

安全な投資家メール講座メルマガフォーム1

投資だけで70万円を7038万円に増やした現役投資家FPが教える、安全に資産を守りながら増やすための7つのルールを解説したメール講座

八戸オフィス

〒031-0042
青森県八戸市十三日町1 ヴィアノヴァビル3F リージャス八戸ビジネスセンター

平日10時~18時(完全予約制となります)

ACCESS

  • JR本八戸駅を降り南口改札を出ます。
  • 横断歩道を渡り、八戸市役所方面へ進みます。
  • 八戸市役所を過ぎ、さらに南へ進みダイワロイネットホテル八戸のある「三日町交差点」を右折し進みます。
  • 右側に「さくらの百貨店 八戸店」→「八戸ポータルミュージアムはっち」→「三春屋」を見ながら十三日町交差点へ進みます。交差点の角にある白いビルがヴィアノヴァビルです。
  • オフィス棟入口のドアを入り、エレベーターで3階へお進みください。
  • エレベーターを降り左に進むとリージャス八戸ビジネスセンター入口です。受付へお越しください。

お問い合わせはこちら

お問い合わせはこちらS

各サービスに関するお問い合わせやセミナー・講演会のご依頼は、下記の専用フォームからお問い合わせください。
通常48時間以内にメールにてご回答いたします。

    は必須項目です。必ずご記入ください。

    お名前

    メールアドレス

    お電話番号

    お問合せ内容

    このサイトはreCAPTCHAによって保護されており、
    Googleのプライバシーポリシー
    利用規約が適用されます。

    この記事を書いた人

    下田 幸彦

    保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー/

    ITエンジニア(WEB系)、保険ショップ店長、有名住宅メーカー金融担当者を経て2016年に独立。1000世帯以上の保険見直し実績や投資だけで70万円を7038万円に増やした投資実績を持つ現役投資家FP。現在は金融、IT、脳科学、心理学、マーケティング、コーチングの知識を活かしてクライアントのライフスタイルに合わせた資産形成のアドバイス&サポートを行っている。
    プライベートでは自宅の畑で作った野菜で料理をするのが趣味。

    この著者の記事一覧

    コメントは受け付けていません。

    Pocket

    保険・金融商品の勧誘はありません。安心してご相談ください。

    お問い合わせはこちら お問い合わせはこちら arrow_right
    PAGE TOP