青い森FP事務所

テレビCMやってない方のマネドクです。

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※この記事は、当事務所が「青い森マネードクターズ」として活動していた頃の記事です。2024年に事務所名を「青い森マネードクターズ」から「青い森FP事務所」へ変更しております。

 

こんにちは。保険を売らないお金の専門家こと

 

独立系ファイナンシャルプランナーの下田幸彦です。

 

今回はFPの見分け方についてお伝えします。

 

「CMやってますよね?」と間違われて困りました。

 

当事務所の開業は2016年6月ですが、

たまに、お客様から「青い森マネードクターズ(青い森FP事務所の旧名称)さんって、テレビCMやってますよね。」

と言われることがときどきあり、

 

「テレビCMなんてやってないのにな・・・」と、不思議に思っていました。

 

 

ネットで検索すると、当事務所と似た名前で、全国展開している保険代理店さんがあります。

 

画像出典:https://fp-moneydoctor.com/

 

「マネードクターⓇ」さんは、株式会社FPパートナーさんが運営する無料相談サービスですが、昔の名前は「保険のビュッフェ」というサービス名でした。

 

 

このサービスは、FP資格を持つ保険募集人(保険販売の資格)が、保険相談に対応してくれるサービスです。

 

 

ちなみに、2024年4月時点のマネードクターさんが取り扱っている保険会社は44社だそうです。

 

画像出典;https://fp-moneydoctor.com/

 

 

44社とはすごいですね。

 

こちらに相談すれば、ほぼ全ての保険会社の商品からベストな保険を選べそうですね。

 

真面目に44社から選ぼうとすると、かなり大変そう・・・。

 

 

ファイナンシャルプランナーは2種類いる

 

ファイナンシャルプランナー(FP)というと、

 

「FP資格のある保険販売をメインとして活動する人」

 

というイメージをお持ちの方が多いのではないでしょうか?

 

 

しかし、

「FP資格を持ち、有料でお金にまつわる相談全般に乗る人」

ファイナンシャルプランナーもいます。

 

 

保険FPさんに無料相談が多い理由

 

FP資格を持って保険販売がメインで活動する人のことを「保険FP」と呼んだりします。

 

保険FPさんは、相談を無料で行う代わりに、自分が取り扱っている会社の保険をおすすめして契約に至った場合、保険会社から販売手数料をもらうことで収入を得ています。

 

 

世の中にFPの無料相談が溢れている理由は「おすすめした保険が契約になると、手数料をもらえるから」ですし、

 

相談するお客様も「相談にお金を払うのはちょっと・・・、無料なら相談してみようかな」と考える人がいるので、

 

「とりあえず無料でいいから相談に乗ってほしい」という方は保険FPさんを頼った方がよいと思います。

 

 

私も、かつては保険代理店で「保険FP」として活動してきた時代がありますので、

上手に使い分けてもらいたいと思います。

 

 

独立系FPに有料相談が多い理由

 

保険などの金融商品の販売を行わないファイナンシャルプランナーのことを「専業FP」と呼びます。

 

保険会社から販売手数料をもらうことがないため、個別相談やサポートは有料としているFPさんが多く、アドバイスや個別サポートの対価として報酬をお客様から直接いただくFPさんが多いです。

 

独立系FPは、お客様から直接、お金を払ってご相談いただくため、100%お客様の利益になるアドバイスを行うことが求められます。

 

また、お客様から直接、お金を払ってご相談いただくため、保険会社からの手数料の多寡を気にすることなく、お客様にとってベストなアドバイスに専念することができます。

 

お客様にとってもFPにとってもお互いにプラスとなります。

 

要するに、プロの知識と経験をお金を払って借りることができるということです。

 

 

金融機関に忖度なく、あなたにのベストな答えを探してくれる相手を探しているなら、独立系FPに相談することをおすすめします。

 

 

まとめ

 

このように、ひと口にファイナンシャルプランナー(FP)と言っても全く違いますね。

 

あなたが相談しようとするFPさんが、保険販売をメインとする「保険FP」なのか、「独立系FP」なのかを

あらかじめ確認しておくことが大切です。

 

そして、有料相談の場合、税込の料金とサービスの対象範囲も事前に確認しておくと、安心して相談できるので覚えておいてください。

 

 

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    この記事を書いた人

    下田 幸彦

    保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー/

    ITエンジニア(WEB系)、保険ショップ店長、有名住宅メーカー金融担当者を経て2016年に独立。1000世帯以上の保険見直し実績や投資だけで70万円を7038万円に増やした投資実績を持つ現役投資家FP。現在は金融、IT、脳科学、心理学、マーケティング、コーチングの知識を活かしてクライアントのライフスタイルに合わせた資産形成のアドバイス&サポートを行っている。
    プライベートでは自宅の畑で作った野菜で料理をするのが趣味。

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