40歳を過ぎてこんなお金の不安を抱えていませんか？
年齢とともに増えるお金の悩みとは
✔ とりあえず貯蓄してるけど老後が不安。
✔ マイホームは欲しいけど、いくらの物件なら安心して買えるのか分からず購入に踏み切れない。
✔ Uターン移住を考えているけど、地方の給料水準で暮らしていけるか不安で動けない。
✔ 生命保険を見直して家計のムダを削りたいけど本当に必要な保険が何かわからずほったらかし。そのまま２年以上経っている。
✔ 将来の年金がいくらもらえるか知りたい。
✔ できれば年金生活に入ってまで住宅ローンを返すのは避けたい・・・
✔ 周りで投資を始める人が増えたので自分も…と思っているが、自分は投資が必要か知りたい。
✔ 子供の教育費と自分たちの老後、両方上手くいく方法はないかな。
将来のお金の不安を減らすには
お金の不安の原因とは
- 老後の貯蓄と年金生活費への不安
- 子供たちの教育費の貯め方と奨学金の借り方
- マイホームは持つべき？自分にあった適正額は？
- 今の保険のままで大丈夫なのか、削れるなら削りたい
- そろそろ親の介護や相続のことも気になる
40歳を過ぎてまた１つ増えて大きくなってくる将来のお金の不安。
そんな、40代以上の方へ、安心してください。
将来のお金の不安を解消する方法があります。
それは「見える化すること」です。
不安は目に見えないモヤモヤしたものですが、不安は目に見えるようになると「具体的な悩み」に変わります。
悩みには原因があり解決策があります。
現在の家計から将来の家計収支と年金、貯蓄、万が一の時の必要な保険金額までを専用ソフトでシミュレーションして「見える化」するのが「未来家計シミュレーション」です。
このサービスで受けられる７つのメリット
未来のお金を「見える化」すると変わること
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自分に合った貯蓄ペースがわかる
いまの貯蓄ペースで老後にいくら残るかが「見える化」できるので、今の楽しみも大切にするライフスタイルに合った貯蓄ペースがわかります。
1 -
建ててもお金が貯まるマイホーム予算がわかる
ゆとりある老後のためのマイホーム予算がわかるので、建てた後もお金の不安のない毎日を過ごせるようになります。
2 -
本当に必要な保険を見直すポイントがわかる
本当に必要な必要保障額がわかるので、払い過ぎていた保険料を老後のゆとりに回せるようになります。
3 -
「子どもの教育費」と「自分の老後」のバランスがわかる
お子様の教育費と自分の老後資金のバランスのとり方がわかります。貯め過ぎ、借り過ぎを防ぐことにもつながります。
4 -
現実的な退職後の生活がイメージできる
将来もらえる年金見込み額から現実的な退職後の生活がイメージできるようになります。今からできる具体的な行動もわかります。
5 -
漠然とした働き方の悩みから解放されます
働き方の変化が家計・貯蓄、老後に与える影響を確認できるので、納得できる人生の選択ができるようになります。
6 -
売り手ではない第三者の中立なアドバイスがもらえる
金融商品の売り手ではない第三者から中立なアドバイスを受けることで、自分に合った納得できる解決策が見つかります。
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お客様の声
このような時にご利用ください
本サービスのご利用シーン
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マイホーム購入前に
老後の負担にならないあなたにとっての住宅ローンの適性額がわかります。
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とりあえず貯蓄しているけど将来が不安なとき
今を楽しみながら将来の理想の生活を手に入れるために必要な年間貯蓄額と家計見直しや投資の必要性がわかります。
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生命保険の見直しを考えているとき
万が一が起きても家族が困らないために必要な金額と現在の保険の過不足がわかります。
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お子さんの教育資金に不安をお持ちのとき
教育資金の積立と奨学金のバランスや自分の老後資金準備のバランスのとり方がわかります。
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将来の年金額と退職後の生活に不安があるとき
将来の年金見込み額から現実的な退職後の生活のイメージがができるようになります。
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働き方で迷っているとき（主婦（主夫）の方）
手取り額、社会保険、税金など、働き方を決める判断材料が得られます。
ご利用の流れ
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1 お問合せ
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2 お申込前の無料面談（30分）
■面談場所：オンラインまたは八戸オフィス
ご相談内容をお伺いさせて頂き、必要な場合サービスのご案内を差し上げます。
※本サービスが適さないと判断した場合はご提案しない場合もございます。
ご不明点などはお気軽にご質問ください。
面談後に本サービスをご希望の場合、お申込み手続きにお進みください。
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3 お申込み（ご希望の場合）
本サービスをご希望の場合、当事務所よりお申込みフォームを電子メールにてお知らせいたします。
期限までにお申込み手続きをお願いいたします。
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4 ご入金
お申込み完了後、ご入金をお願いいたします。
お支払い方法は銀行振込とクレジットカードからお選びください。
ご入金の確認ができ次第サービスの開始となります。
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5 必要書類のご提出
シミュレーションにあたり、ご提出頂きたい書類をご案内いたします。
書類をスマホカメラなどで撮影し、電子メールでご提出ください。
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6 データ入力作業（１週間程度）
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7 初回面談
■面談場所：オンラインまたは八戸オフィス
将来の家計収支と貯蓄残高のシミュレーション結果をお伝えいたします。
修正箇所がある場合はその場で修正を行いご確認いただけます。
シミュレーションの結果、課題や改善点がある場合は、適宜アドバイスいたします。
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8 レポートの作成
シミュレーション結果を約60ページの「ライフプランレポート」として作成しお渡しいたします。
※原則ライフプランレポートはPDF形式で電子メールでお送りいたします。ご希望の場合は印刷して郵送も可能です。
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9 面談（2回目）
■面談場所：オンラインまたは八戸オフィス
ライフプランレポートについてのご説明をいたします。
課題が見つかった場合は改善に向けたアドバイスを行います。
ただし、人数には限りがあります。
未来家計シミュレーションは
いわば人生の羅針盤のようなものです。
お客様の人生に関わる大切な事ととらえています。
一人ひとりの状況と考え方をじっくり耳を傾けて
お話をお伺いしながら丁寧に作業を行っています。
そのため一度に多くのお客様に
対応することはできません。
このような理由から
毎月お受けする人数を限定しております。
予めご了承ください。
今月の受付可能枠
残り２組
サービス内容・料金
ゴールに合わせて３つのコースをご用意しています
今と未来がみえる＜タイムマシンコース＞
| 内容 | 価格 |
|---|---|
| 期間 ：２か月 面談回数：２回（１回９０分まで） ◆内容 ・現状における最長100歳までの家計収支＆貯蓄額のシミュレーション ・家計分析と改善ポイントのアドバイス ・シミュレーション結果レポートの作成 ・期間中のメール、LINE相談が何度でも無料 | ４９，８００円 （税込 ５４，７８０円） |
理想の未来を描く＜未来設計コース＞
| 内容 | 価格 |
|---|---|
| 期間 ：６か月 面談回数：６回（１回９０分まで） ◆内容： タイムマシンコースの内容に加え以下のサポートが加わります。 ・心から本気で叶えたい夢を見つける「夢発見ワーク」 ・夢を目標に変えるための「目標設定ワーク」 ・具体的な行動計画づくりサポート （家計改善アドバイス／保険見直しプランニング／資産形成のアドバイス） | ９８，８００円 （税込 １０８，６８０円） |
理想の未来を実現する＜未来実現コース＞
| 内容 | 価格 |
|---|---|
| 期間 ：６か月 面談回数：１２回（１回９０分まで） ◆内容： 未来設計コースの内容に加え以下のサポートが加わります。 ・目標達成までの行動計画を個別サポート ※個別サポートの例 ・スマホ料金削減サポート（１万円相当） ・光熱費削減サポート（２万円相当） ・その他固定費削減サポート（２万円相当） ・保険見直しサポート（１０万円相当） ・お金のクセを治すマネーコーチング（１０万円相当） ・住宅ローンサポート（新規／借換）（２０万円相当） ・資産形成スタートパック（１０万円相当） ・専門家紹介サービス（税理士、社労士、保険代理店、銀行など） 合計：５５万円相当の個別サポート | ２９８，０００円 （税込 ３２７，８００円） |
スポットセッション
| 内容 | 価格 |
|---|---|
| １回４５分の集中セッションです。 単発でサポートを受けたい方向けの特別メニューです。 ◆内容 将来の家計や貯蓄の悩み、不安、課題をお伺いして本当の原因と対策についてアドバイスを行います。 | １０，０００円 （税込 １１，０００円） |
よくある質問
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家計簿をつけていませんがシミュレーションできますか？
シミュレーションをスムーズに進めるためにも家計簿がある方が望ましいです。家計簿をつけていない場合は１カ月分だけでも支出を記録してから受けることをおすすめします。
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事前に何か用意する書類はありますか？
未来家計シミュレーションでお客様にご用意頂く書類として、源泉徴収票や給与明細、保険証券、ねんきん定期便、ローン返済明細などの書類があります。詳しくはお申込み前の30分の無料面談後にお知らせいたします。
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面談はオンラインだけですか？
お客様のご都合に柔軟に対応しやすいため、基本的にオンラインでの面談をお勧めしております。対面での面談をご希望の場合は八戸オフィスにて平日の10時～18時の間で承っております。