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保険を売らないファイナンシャル・プランナー

青い森マネードクターズ 代表

下田幸彦

「シンプル・ノーストレス」で「お金が貯まる・増える」仕組み構築の専門家。

大学卒業後、大手企業のIT部門、ITベンチャー、総合保険代理店、有名住宅メーカー金融部門担当者を経て2016年に「保険を売らないFP」として独立。

漠然と将来のお金に不安を抱える40代以上の方に、働き方やライフスタイルに合わせた貯まる・増える仕組みづくりをマンツーマンでサポート。

シンプル・ノーストレスなお金が貯まる・増える仕組みを構築することで、ケチケチせず今を楽しみながら1つでも多くの夢(目標)を叶える人を増やすことを人生のゴールとして日々活動中。

実はお金の知識も貯蓄もゼロでした…

こんにちは。保険を売らないファイナンシャルプランナーの下田幸彦です。

今はお金の専門家として、個人の資産設計のご相談をお受けしていますが、20代のころは、お金もお金の知識もほぼゼロ、というかマイナスでした。

毎月の手取り収入のほぼ全てを趣味と飲み代に費やすという放漫家計で毎月ギリギリの生活は当たり前、欲しいものがあれば魔法のクレジットカードでバンバン買い、ボーナスで補てんするというありさまでした。

26歳の時、当時住んでいた東京江戸川区のアパートに新築マンションの飛び込み営業マンがやってきます。

ノリと勢いでいざ買おうとした時、それまでのクレジットカードのショッピングの分割払いが原因で条件付きでの審査通過となってしまいました。

その時、マンションの営業マンに言われました「マンション買いたいなら、契約までに借入金をゼロにしてくださいよ!それが条件です」

 

このとき、お金にだらしない自分がなんとも情けなく感じたことを覚えています。

この出来事をきっかけに、お金の勉強の大切さに気付き貯蓄に目覚め、1年後には簿記とファイナンシャル・プランナーの資格を取得。そして猛烈な節約に励み1年間で300万円を貯めることに成功。同時に不動産投資も始めました。

その翌年に結婚し、妻と約1年間の海外での新婚旅行生活を送ることができました。もし、あの時、お金の勉強と投資をしていなかったら今の自分はいないと思います。

 

帰国後は保険系のファイナンシャルプランナーとして学んだお金の知識を1つ1つ実践しながら貯蓄アップ、保険の見直し、税金と確定申告、住宅ローン、投資、相続など幅広い相談経験を積みながら2016年に「保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー」として独立しました。

 

現在は、40代以上の方向けに人生100年時代を安心して暮らすための資産設計のお手伝いをしながら、各種セミナーや講演会でお金との上手な付き合い方をお伝えしています。

 

 

 

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