青い森FP事務所

弘前市の中学校で「お金の授業」を行ってきました


 

 

こんにちは。

保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー、下田幸彦です。

 

7月4日、弘前市立新和(にいな)中学校にて、

公益財団法人 東北活性化研究センターが運営する

TOHOKUわくわくスクール」の一環として、出前授業を行ってきました。

 

まだまだ多い?「FP=保険屋さん」のイメージ

 

授業の冒頭では、こんな問いかけをしました。

 

「ファイナンシャル・プランナー(FP)って、どんな仕事だと思う?」

 

すると返ってきたのは、

やはり「保険を売る人?」「お金の営業マン?」という声。

 

 

そうなんです。

いまだに「FP=保険屋さん」という印象を持つ方が多いのが現実です。

 

でも、私がしているのは、保険を売らないFPの仕事

 

今回はその視点から、

中学生にもわかりやすく「本当のFPの仕事」についてお話ししてきました。

 

 

FPの本来の役割とは?

 

日本FP協会によると、FPとは──

「人生の夢や目標をかなえるために、総合的な資金計画を立て、経済的な側面からその実現をサポートする専門家」。

 

つまり、保険や投資は「手段」であって「目的」ではないということです。

 

FPの本質は、「お金」に関する幅広い知識と経験を活かして、人生全体をサポートする伴走者であることだと私は考えています。

 

金融商品を売らないからこそ、できる仕事がある

 

私は、保険や投資信託といった金融商品を一切扱っていません。

そのため、相談はすべて有料で行っています。

 

金融商品を扱えば、販売手数料で報酬を得ることができます。

 

だから「無料相談」をするのが当たり前という業界風潮もあります。

 

ですが私は、「無料にして売る前提の相談」は本来のFPの在り方とはズレていると感じています。

 

有料だからこそ、中立で本音のアドバイスができる

 

そして、「相談してよかった」と心から思っていただけるよう、報酬以上の価値を提供することを大切にしています。

 

 

FPとしての活動は、相談業務だけではありません

 

私の仕事は、個別相談だけにとどまりません。

  • セミナーや講演会の講師として登壇

  • マネー系メディアへの執筆や監修

  • オンライン講座の作成・販売

 

など、自分の知識や経験を活かした多様な形で、「お金の正しい知識」を伝える活動をしています。

 

独立系FPとして、大切にしている3つの信条

 

2016年の独立から、今年で8年目を迎えました。

これまでの活動の中で、私が特に大切にしているのが以下の3つです。

 

1. お客様の利益を最優先に考えること

中立的な立場から、最善の選択肢を一緒に考えます。

2. 報酬以上の価値を提供すること

節約や運用の成果だけでなく、「不安が和らいだ」「行動できるようになった」と感じてもらえるサポートを心がけています。

3. 感情に寄り添う、実践可能なアドバイス

「わかる」だけでは人は動けません。

「できる」「やってみよう」と思えるアドバイスをお届けします。

 

お金の悩みは、時に人生の悩みとつながっています。

 

これからも、誰よりも寄り添うお金の専門家として、多くの方の「人生とお金の整え」を支えていきたいと思います。

 

 

当日の出前授業の風景はこんな感じでした。
(画像出典;TOHOKUわくわくスクールHPより)

 

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この記事を書いた人

下田 幸彦

保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー/

ITエンジニア(WEB系)、保険ショップ店長、有名住宅メーカー金融担当者を経て2016年に独立。1000世帯以上の保険見直し実績や投資だけで70万円を7038万円に増やした投資実績を持つ現役投資家FP。現在は金融、IT、脳科学、心理学、マーケティング、コーチングの知識を活かしてクライアントのライフスタイルに合わせた資産形成のアドバイス&サポートを行っている。
プライベートでは自宅の畑で作った野菜で料理をするのが趣味。

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