こんにちは。

保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー、下田幸彦です。

7月4日、弘前市立新和（にいな）中学校にて、

公益財団法人 東北活性化研究センターが運営する

「TOHOKUわくわくスクール」の一環として、出前授業を行ってきました。

まだまだ多い？「FP＝保険屋さん」のイメージ

授業の冒頭では、こんな問いかけをしました。

「ファイナンシャル・プランナー（FP）って、どんな仕事だと思う？」

すると返ってきたのは、

やはり「保険を売る人？」「お金の営業マン？」という声。

そうなんです。

いまだに「FP＝保険屋さん」という印象を持つ方が多いのが現実です。

でも、私がしているのは、保険を売らないFPの仕事。

今回はその視点から、

中学生にもわかりやすく「本当のFPの仕事」についてお話ししてきました。

FPの本来の役割とは？

日本FP協会によると、FPとは──

「人生の夢や目標をかなえるために、総合的な資金計画を立て、経済的な側面からその実現をサポートする専門家」。

つまり、保険や投資は「手段」であって「目的」ではないということです。

FPの本質は、「お金」に関する幅広い知識と経験を活かして、人生全体をサポートする伴走者であることだと私は考えています。

金融商品を売らないからこそ、できる仕事がある

私は、保険や投資信託といった金融商品を一切扱っていません。

そのため、相談はすべて有料で行っています。

金融商品を扱えば、販売手数料で報酬を得ることができます。

だから「無料相談」をするのが当たり前という業界風潮もあります。

ですが私は、「無料にして売る前提の相談」は本来のFPの在り方とはズレていると感じています。

有料だからこそ、中立で本音のアドバイスができる。

そして、「相談してよかった」と心から思っていただけるよう、報酬以上の価値を提供することを大切にしています。

FPとしての活動は、相談業務だけではありません

私の仕事は、個別相談だけにとどまりません。

• セミナーや講演会の講師として登壇

• マネー系メディアへの執筆や監修

• オンライン講座の作成・販売

など、自分の知識や経験を活かした多様な形で、「お金の正しい知識」を伝える活動をしています。

独立系FPとして、大切にしている3つの信条

2016年の独立から、今年で8年目を迎えました。

これまでの活動の中で、私が特に大切にしているのが以下の3つです。

お金の悩みは、時に人生の悩みとつながっています。

これからも、誰よりも寄り添うお金の専門家として、多くの方の「人生とお金の整え」を支えていきたいと思います。