こんにちは。青い森FP事務所の下田です。

今月も、幻冬舎ゴールドオンラインの連載

「FP×ITエンジニアが提案する『合理的』資産設計のすすめ」が公開されました。

今回は第6回です。

「配当金で年金を補う」——堅実な発想が、思わぬ落とし穴にはまった

今回ご紹介するのは、50代サラリーマンのTさんのケースです。

「値上がり益を狙うのではなく、

安定した配当金を積み上げて老後の年金不足を補いたい」

という、ごく堅実な発想で資産形成に取り組んでいたTさん。

新NISAの成長投資枠を活用して、

米国の高配当株を少しずつ買い増していきました。

ところがある朝、口座を確認して言葉を失います。

大切に保有していた銘柄が、

NISA口座から一般口座に払い出されていたのです。

しかも「取得価格0円」という状態で。

投資判断のミスではありませんでした。

原因は、証券会社のルールを事前に確認していなかったことにありました。

NISAで個別株を買う前に確認すべきこと

NISAは売却益も配当金も非課税になる制度ですが、

個別株投資には、投資信託にはない固有のリスクがあります。

Tさんの事例では、その「盲点」が如実に現れました。

記事では、

新NISAで個別株投資をする際に

見落としがちな落とし穴について詳しく解説しています。

NISAで個別株を検討している方には、ぜひ読んでいただきたい内容です。

▼第6回の記事はこちらからお読みいただけます

「配当金で年金を補うはずが…」新NISAで〈米国高配当株〉を買い続けた50代サラリーマン。「取得価格0円」で”強制退場”させられたワケ【CFPが解説】

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