青い森FP事務所

それ、誰に聞いてますか?──保険相談で“してはいけない質問”とは?


 

こんにちは。

保険を売らない独立系ファイナンシャルプランナー

青い森FP事務所の下田幸彦です。

今日は「保険見直し」でよくある“もったいない質問”についてお話します。

 

よくある質問:「私、保険に入った方がいいでしょうか?」

実は、私が提供している【保険セカンドオピニオン相談】で多くの方から受ける質問が、

「私、保険に入った方がいいと思いますか?」

一見、正当な相談のように思えるかもしれませんが、

実はこの質問、“ある大きな落とし穴”があります。

 

なぜこの質問が危険なのか?

答えはシンプルです。

その質問、保険を売る人にしていませんか?

たとえば、美容室に行って

「髪、切ったほうがいいですか?」と聞いたら、

ほとんどの場合「はい、切りましょう」と言われるでしょう。

同じように、保険を売る立場の人に「入った方がいいですか?」と聞けば、

売る前提で答えが返ってくる可能性が高い
ということです。

 

あなたに本当に必要なのは「商品」ではなく「根拠」

保険の加入・見直しで大切なのは、「あなたの人生設計にとって、何が必要か」を冷静に分析すること。

そのためには、



✅ 現在の家計状況

✅ 将来のライフイベント

✅ 公的保障の範囲

✅ リスクの優先順位

などを総合的に考えたうえで、はじめて“必要な保障額”が見えてきます。

 

答えを決めるのは、営業マンではなく「あなた自身」

あなたの人生に責任を持つのは、他の誰でもありません。

必要な保障を、必要なだけ持つためには、中立の立場でアドバイスをしてくれる存在が必要です。

当事務所では、保険の販売は一切行わず、あくまでも【消費者側の味方】として、あなたにとって本当に必要な保障設計を一緒に考えています。

保険の見直しで迷ったら、まずはこちらをご覧ください

 

この記事を書いた人

下田 幸彦

保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー/

ITエンジニア(WEB系)、保険ショップ店長、有名住宅メーカー金融担当者を経て2016年に独立。1000世帯以上の保険見直し実績や投資だけで70万円を7038万円に増やした投資実績を持つ現役投資家FP。現在は金融、IT、脳科学、心理学、マーケティング、コーチングの知識を活かしてクライアントのライフスタイルに合わせた資産形成のアドバイス&サポートを行っている。
プライベートでは自宅の畑で作った野菜で料理をするのが趣味。

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