青い森マネードクターズ

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はじめての方へ

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こんにちは!

ファイナンシャルプランナーの下田幸彦(しもだ ゆきひこ)です。

 

保険を売らないファイナンシャルプランナー

「青い森マネードクターズ公式サイト」へようこそ。

 

きっと初めてお会いすると思いますのでセミナーや個別相談で直接お会いできるまでこのサイトでお付き合い頂けたら嬉しいです。

 

簡単に自己紹介をさせてください。

FPって保険屋さん?

残念!違います。(笑)

独立して間もない頃、初対面の方とのご挨拶の場面で

「ファイナンシャル・プランナー(FP)です」と言うと、

 

「あ~、保険屋さんですね。もう保険は入っているので大丈夫です。ニッコリ」

 

という反応を頂きました。

 

これ、FPの”あるある”なんですが、

ひと口にファイナンシャル・プランナーといってもその範囲は広く多岐にわたります。

その中で保険営業をメインで活動されている方もいますし、銀行や不動産業をメインでされている方もいますし、税理士や行政書士、司法書士などの士業の方もいます。

私も独立前は保険業界にいましたので、「FP=保険屋さん」のイメージはわかりますが、実はFPは保険屋さんではありません。

私の専門領域

ひとりひとりに合わせた安心して暮らせるお金の計画づくりをサポート

 

私は、「シンプル」「ノーストレス」で「お金が貯まる・増える」仕組みを構築する専門家として主に、将来に漠然とした不安を持つ40代以上の方に対して、働き方やライフスタイルに合わせたお金が「貯まる・増える仕組みづくり」をマンツーマンでサポートしています。

シンプル・ノーストレスでお金が貯まる・増える仕組みを構築することで、ケチケチせず今も未来も楽しみながら1つでも多くの夢を叶えられる人生を実現してもらうことをサポートのゴールとしています。

 

私がFPを目指したきっかけ

マネー知識ゼロの20代の会社員がなぜFPを目指したのか?

保険を売らない独立系FPの下田 幸彦  ( シモダユキヒコ )です。

 

私は20代の頃、大手企業のIT部門、ITベンチャーでシステムエンジニアとして働いていました。

独身時代の私はお金のことに無頓着だったので手取り収入を全て趣味に費やすという放漫家計で毎月ギリギリの生活を送っていました。

 

今思えばとても恥ずかしい過去です。(笑)

 

なぜそんな私が「お金の専門家」と言われるファイナンシャル・プランナーとして多くの方々の資産形成のお手伝いをするようになったのか少しお話させてください。

 

20代の独身会社員時代、手取り収入を全て趣味に費やすという放漫家計で毎月ギリギリの生活を送りながらも仕事のスキルアップに励んでいたある日、住んでいたアパートにマンションの営業マンが飛び込みでやってきました。

 

営業マンに口車に乗せられて(?)貯蓄もほとんど無いのに不動産投資を開始してしまいました。同じころ偶然にも仕事で簿記会計のプロジェクトに関わったこともきっかけとなりお金の知識の必要性に迫られて簿記3級とファイナンシャル・プランナー(FP)の資格を取得します。

 

FPの勉強で学んだ事をひとつひとつ実践しながら、学びを経験に変えてきました。

そのから「お金の事で悩んでいる人の役に立ちたい」ととの想いから、FPとして仕事をしたいと考えるようになりました。

 

2年後、IT業界から保険業界へ転身し、保険ショップで毎日ご来店されるお客様の

保険見直しの相談をしては、数ある保険商品の中から選んで販売する日々を送っていました。

 

そんな、ある日、ふと気づきます。

 

「いつでも保険相談は無料だけど、保険の見直しの必要がないお客様もいる。でも、自分の頭の中はいつも「最終的に保険販売につながるかどうか」を気にして仕事をしている。

「保険販売ありきの無料相談はおかしくないだろうか?」と。

 

当時、同僚にこのような疑問をぶつけてみましたが、返ってくる答えは

 

 

 

 

「わかるけどさぁ、うちら保険売ってナンボだしさぁ。とにかく数字あげないとね」

理想ばかり言ってても始まらないよ。現実を見なよ。

有料相談にお金を払う人なんていないよ!欧米じゃあるまいし。

という意見が大半でした。

しかし、「FPの相談は何度でも無料。その裏側で保険販売ノルマのために半ば無理やりの商品提案が行われている」という現実に違和感を感じ無視することができませんでした。

 

結局、保険業界10年目を迎えた時、保険販売ありきの無料相談や

無料マネーセミナーなど業界全体の販売姿勢への疑問から独立を決意。

 

現在、お客様のお金の悩みの解決を目指すため、保険販売は一切せず、

お客様からの相談料と有料マネーセミナーの参加費で運営する

独立系ファイナンシャル・プランナーとして活動しています。

 

所属団体・保有資格

所属団体・NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 会員
・一般財団法人 住宅金融普及協会 会員
・一般社団法人 公的保険アドバイザー協会 会員
・一般社団法人 財務セカンドオピニオン協会 評議員
・チーム★ライフプラン研究会 認定講師
・FP技能士会 会員
資格・2級ファイナンシャルプランニング技能士/AFP
・二種証券外務員資格
・住宅ローンアドバイザー
・公的保険アドバイザー

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