青い森FP事務所

【お金×人生】1000世帯以上と向き合ってわかった3つの典型パターン


 

 

こんにちは。

保険を売らないファイナンシャルプランナー、下田幸彦です。

 

最近では、「ファイナンシャルプランナーです」と自己紹介すると、「聞いたことあります!」と返ってくることも増えてきました。

 

テレビや雑誌で活躍されている先輩方のおかげですね。

 

とはいえ、名刺を見た瞬間に

 

「保険は入ってるので大丈夫で~す♪」とサッと後ずさりされることもあります(笑)

 

でもご安心ください。

私は、保険も投資信託も一切販売しないほうの独立系FPです。笑

 

お客様からのご相談料で成り立つ、

中立的なアドバイス専門のスタイルで活動しています。

 

1000世帯以上と向き合って見えてきたこと

 

これまで1,000世帯以上のお金の相談をお受けしてきました。

(今はもう相談件数は数えていませんが、、、)



これまでのご相談の中には…

 

  • ☑️ 家計簿をつけてるのに貯まらない

  • ☑️ 貯金は増えたらストレスも増えた

  • ☑️ 投資で損をしてイライラが止まらない

  • ☑️ 自分が貯めてもパートナーが使ってしまう

  • ☑️ お金のことで夫婦関係が悪化

  • ☑️ 親子関係のギクシャクの原因が実はお金

  • ☑️ 高金利ローンに苦しむ家計

  • ☑️ 保険営業にうまく乗せられて不要な保険に加入

  • ☑️ 子どもの未来を犠牲にするような住宅ローンの組み方

  • ☑️ 多額の保険金を受け取った直後にすべて任せてしまった

  • ☑️ 相続トラブルで家族間が決裂…

 

など、「お金の悩み」を通じて見えてくる

人生そのものの葛藤やストーリーが本当に多くありました。

 

でも実は、悩みの根っこは3つに分類できる

 

どれもバラバラに見える悩みですが、実は次の3つのパターンに分類できます。

 

① お金の“ルール”を知らずに損をしているパターン

 

知識が足りないまま、

・なんとなくで保険に加入

・勧められるがままに投資信託を購入

・「みんなやってるから…」で住宅を購入

 

というように、

行動の背景に「不安」や「見栄」や「思い込み」が潜んでいるケースです。

 

② 間違った相手に相談してしまったパターン

 

たとえば、金融機関や保険営業など、

“商品を売ること”が仕事の人に相談した結果、

自分に合わない商品を抱えることに…。

 

③ 実は「人間関係の問題」がお金に表れているパターン

 

問題の本質は「夫婦関係」「親子関係」「相続トラブル」など、人間関係のズレや葛藤なのに、表面化するのは「お金の問題」として──。

というパターン。

 

 

 

【まとめ】あなたのお金の悩みは、本当に「お金の悩み」でしょうか?

 

もしかすると──

お金の問題だと思っていたことの根っこに、

人間関係のすれ違いや、思い込み、過去の体験による不安が隠れていることもあります。

 

でも、多くの方が「自分の本当の問題」に自分では気づけないものです。

 

だからこそ、

売り込みのない、第三者の視点から話を聞いてもらうことが大切です。

 

青い森FP事務所では、金融商品の販売を一切行わず、中立的な立場からあなたのお金の悩みと向き合う「初回ヒアリング相談」をご提供しています。

 

ひとりで悩んでいたことが、

たった一度の対話で「明るい道すじ」に変わることもあります。

 

 

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この記事を書いた人

下田 幸彦

保険を売らない独立系ファイナンシャル・プランナー/

ITエンジニア(WEB系)、保険ショップ店長、有名住宅メーカー金融担当者を経て2016年に独立。1000世帯以上の保険見直し実績や投資だけで70万円を7038万円に増やした投資実績を持つ現役投資家FP。現在は金融、IT、脳科学、心理学、マーケティング、コーチングの知識を活かしてクライアントのライフスタイルに合わせた資産形成のアドバイス&サポートを行っている。
プライベートでは自宅の畑で作った野菜で料理をするのが趣味。

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