個人への相談業務に携わる金融サービスを業者たるファイナンシャルプランナーとして、フィデューシャリー・デューティー宣言を行います。その実践にあたり、私は、事業継続に必要な合理的報酬のもと、お客様に対し一切の利益相反行為を行なわないことを改めて確約し、明文化して公表いたします。

1. 顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等

  1. 私は、お客様の最善の利益のために、金融機関に属さない中立的な立場で、適切な相談業務(コンサルティング)を行います。
  2. お客様の経済的な安心の実現に向けて、FPとしての専門知識をもって相談業務にあたります。
  3. 金融商品を販売してのコミッションを受け取らず、相談業務、その他サービスの提供への対価として、合理的な水準の報酬のみを受け取ります。

2. 顧客の最善の利益の追求

  1. お客様一人一人の利益に合致する良質なサービスを提供することに務めます。
  2. お客様が、お金についての不安を適切に解消し、長期的な資産形成を円滑に行うことができるように、金融リテラシー向上に向けた教育を行います。
  3. 自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげる為に、相談業務の他、金融商品の販売に繋がることがない、中立的な勉強会やセミナー開催、メディア等での良質な情報発信を行うよう心掛けます。

3. 利益相反の適切な管理

  1. 私は、保険会社、銀行、証券会社などとの関係にあって、金融商品の勧誘、販売、また販売の加担に繋がる取引等を一切行いません。
  2. 金融商品の販売は、コミッション収入を伴い、顧客本位の原則から逸脱する可能性が高いと考えられるため、将来いかなる状況にあっても一切行いません。

4. 手数料等の明確化

  1. 私が提供するサービスの内容・価格については、HP等で公表し、お客様が事前に疑問なく理解できるよう情報提供に務めます。

5. 重要な情報のわかりやすい提供

  1. 私の相談業務に於いては、お客様の疑問や不安に丁寧に回答し、重要なことを、もれなく、正しく、分かりやすくお伝えいたします。
  2. 確定拠出年金制度やNISAなどの各種の制度や、投資信託、保険などを含む各種の金融商品の両方について、お客様にどのような利益があり、他方でどのようなリスク・コスト等を負担することになるのかが、十分ご理解頂けるような情報提供と助言を行います。

6. 顧客にふさわしいサービスの提供

  1. 私の相談業務においては、お客様の状況、知識、経験などに応じて、お客様がご納得頂けるような、相談と説明のあり方を心掛けます。
  2. 私は、お客様の状況、知識、経験、ニーズを十分把握すると共に、お客様が自らの意思によって行動を選択出来るような知識・情報の提供に務めます。

7. 遵守態勢

  1. 「お客様のために」のみ相談業務、その他サービスを行うことをゆるぎない価値観とし、今後、業務拡大にあたっても変わりのないものと致します。
  2. 私は、自らの業務運営のあり方が、「顧客本位」の観点で適切であったか否かを、定期的に点検し、自己評価と課題を率直にHP等で公開することをもって、自らの業務のあり方をチェックして参ります。

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