家計改善のポイント診断

サービス内容

老後に向けて貯蓄しようと家計の見直し(節約)に挑戦してみたけど、やってみたら何から手をつけて良いかわからず気持ちだけ焦って悩んでいませんか?もしあなたが同じような経験をお持ちならこのサービスはあなたのためのサービスです。あなたの話にじっくりと耳を傾け、家計の改善につながる「家計改善のツボ」を見つけます。

料金

1回/約60分:5,000円(税別)

※本サービスは訪問面談、オンライン面談でのご提供となります。
※訪問面談をご希望の場合、別途交通費、宿泊費実費相当額を頂戴いたします。

こんな方に向いています

✔ 家計の見直しをしたいけど、何から始めたらいいのかわからない
 過去に貯蓄のために家計簿をつけて挫折した経験のある
✔ ストレスの少ない節約方法が知りたい
✔ 自分にあった節約法、貯蓄法が知りたい
✔ 今度こそ貯蓄に成功してお金の不安から脱出したい

買っても大丈夫なマイホーム予算診断

元ハウスメーカー専属ファイナンシャルプランナーが、マイホーム購入前にあなたのマイホーム適正予算を専用システムでシミュレーションします。

マイホームは人生で一番高い買い物と言われています。できれば失敗したくありませんよね。
もしも、適正予算を知らずに予算オーバーのマイホームを購入してしまうと、お子様の教育資金の準備ができず、お子様に多額の奨学金を負わせることになったり、自分たちの老後資産準備ができず、いつまでも生活のために働くことになるかもしれません。逆にケチケチして妥協に妥協を重ねてしまい理想とかけ離れたマイホームに何十年とガマンをしながら住み続けるかもしれません。

しかし、事前にこれから必要なお子様の教育資金や老後資金を見越してマイホーム予算を決められることで、子供に充分な教育を受けさせることができます。きっと10年後、20年後には子供たちから感謝されるでしょう。

さらに、住宅ローン返済が老後生活を圧迫することを避けることができるため、第二の人生はあくせく働かず、ゆったり気の合う仲間と趣味に生きる道を選ぶことだって夢ではなくなります。

これほど人生に与える影響が大きいのが”マイホームの購入予算”なんです。

自分サイズのマイホームの価格を知って買うか知らずに買ってしまうのか。
このわずかな違いは、あなたの生涯資産を数百万円単位で変える可能性が充分にあります。

それにもまして、”先の見える安心感”と”お金の事で相談できる相手がいること”でしょう。

この価値に気づける方のみご利用してほしいと考えています。

 

サービス内容

※相談はメール、LINE、オンライン相談でのご提供となります。

ご利用の流れ

0.専用フォームからお申込みください。
お問合せ専用フォームからお申込みください。(お問合せフォーム

1.お申込み&事前準備
ご相談のお申込みを頂きましたらご相談に必要な書類のご準備をお願いいたします。
(メールにて必要書類のご案内をさせて頂きます)
ご用意いただける書類が多いほど、より正確に適正額がわかるようになります。

あわせてメールにて初回面談日程の調整を行います。

2.初回相談(約2時間)
初回面談では、お客様の家族構成、資産状況、収支・負債の状況、お子様の教育進路への考え方、老後生活の希望などもお伺いし、専用のシステムを利用して現状分析を行います。
※次回相談まで約1週間程度のお時間を頂きます。

3.相談(2回目)(約2時間)
初回相談でお伺いした内容を元に現状分析を行い、お客様のマイホーム適正額をお見せします。
マイホーム購入後もしっかり貯蓄ができる家計改善のアドバイスも行います。(ご希望の場合)
※シミュレーションは現状分析を含め、3パターンまで作成可能です。

相談回数

面談によるご相談は最大3回までとなります。(メール相談は期間内は何度でも可能)
追加相談は一回につき10,000円(税別)となります。

期間

サービスご提供期間はお申込み日から3か月となります。

料金

50,000円(税別)
※訪問面談をご希望の場合、別途交通費実費相当額が必要となります。

家計改善トレーニング

貯蓄したくてもなぜか貯蓄ができない方に、あなたの家計を”貯まる家計”へ変身するお手伝いをします。

このサービスは、あなたの家計管理のパーソナルトレーナーとなってあなたに合った家計管理の方法をアドバイス&実行サポートをします。

サービス内容

サービスご利用期間中、オンライン個別面談(月1回、60分)とメール、LINEでのアドバイス(回数無制限)が受けられます。

ご自身で家計管理ができるようになって自信がついたら、いつでも終了できます。

期間

3カ月~(期間終了後は1カ月単位で継続可能)

料金

月額 10,000円(税別)

生命保険相談(保険セカンドオピニオン)

保険の見直しはしたいけど、保険営業マンのセールストークではなく、中立なアドバイスが欲しい方への専用サービスです。

日本人の約80%以上が加入していて人生で2番目に高い買い物の金融商品。それが生命保険です。知り合いからお付き合いで入った保険、保険ショップで勧められて加入した保険をそのままにしていませんか?

サービス内容

保険業界に詳しく、保険販売をしない独立系ファイナンシャルプランナーが、中立な立場で“本当に必要な保険”の考え方と “一生で数百万円も差がつく”保険の選び方をお伝えします。

さらに、提案された保険があなたの状況や希望に合っているかも一緒に確認します。
ご希望の場合、信頼できる代理店のご紹介や保険契約の立会いも行います。

人生で2番目に高い買い物を“お得で納得”の買い物にしてください。

※本サービスではお客様に合う保険プランを一緒に考えることに特化しており、保険商品の勧誘・販売は行っておりません。
※具体的な保険商品の提案、お申込み手続きをご希望の方は、実績があり信頼のおけるパートナー保険代理店をご紹介いたします。(ご紹介料はサービス料金に含まれます)

期間

6ヶ月

料金

100,000円(税別)

 

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