プロフィール

名刺用こんにちは。
青い森マネードクターズ 代表
ファイナンシャルプランナーの下田幸彦(しもだ ゆきひこ)です。

あなたとはおそらく初めてお会いすると思いますので、
まずは私の事をよく知って頂くために私のプロフィール
をご紹介します。

あなたとで直接お会いできるまではこのサイトでお付き
合いください。

1976年11月1日生まれ(40歳)0型。

出身は青森県六戸町。高校は十和田市、大学は弘前市と
大学卒業まで青森県から離れたことがありませんでした。

父は大工、母は兼業農家、姉が一人という家庭環境で育ちました。

今でこそ、ファイナンシャルプランナーとして皆さんにマネー
セミナーや個別相談でお金の相談をお受けしていますが、最初
からこの職業に就きたいと思っていたわけではありません。
当時なりたかった職業は航空関係でしたので、人生ってどう転
ぶかわからないものですね。(笑)

大学時代、ある公認会計士との出会い
大学は弘前にありました。色々なアルバイト(タイレストラン
、家庭教師、りんご工場など)を経験しながら4年間を過ごし
ました。

大学3年の冬、2人の友人から別々にアルバイトの紹介をもら
い、行ってみるとそこは「会計事務所」でした。
アルバイトの内容は「確定申告書類の帳票整理、データ入力」
といたって簡単な内容。後で知ってびっくりしたのですが、
別々の友人から誘われた2つのアルバイトはどちらもここの
会計事務所のバイトでした。
これって運命かもしれませんね。(笑)

ここでお世話になった公認会計士の先生にはとても良くして頂
き、顧問先にも同行させてもらったりしました。そこで目にし
たのは、お金を上手にコントロールして裕福な人もいれば、
お金に追われ売上と資金繰りに困っている人、実に様々な経営
者がいる事を知りました。この時、先生から少しだけお金の事
についても教えてもらいました。
この時、初めて両親以外のお金の価値観に触れるという貴重な
体験をしました。

マネー知識ほぼゼロの社会人1年生
就職と同時に青森を離れ、システムエンジニアとして東京生活
をスタートさせました。しかしこの頃の私は、お金に関する知
識はありませんでした。給与明細は手取り額を見たら捨ててい
ました。口座にいくらあるかだけしか関心がなかったんです。
(今考えればとても恥ずかしいですが)
まぁ、それでもスッカラカンはまずいと思い、すこ~しだけ
貯蓄はしていました。

生命保険に初めて加入したのもこの頃です。某D生命の外交員
(おばちゃん)から新入社員研修後の出口で勧誘をされ、加入
する事になりました。
大学卒業まで保険の「ほ」の字も知らない新社会人に、保険の
事など解るわけがありません。必要性も感じていなかったし、
関心も無かったため、内容も分からないまま、同期のM君と同
じプランに加入。
今でも内容は思い出せませんが、毎月1万円弱払っていた事だ
けは覚えています。(コレって結構怖いことだと思いませんか?)

ファイナンシャルプランナーの道へ進むきっかけ
システムエンジニアというのは仕事柄色々な業界の知識を身
につけなくてはいけません。26歳の時、あるプロジェクトに
関わった時、簿記・会計の知識が必要となり、簿記の資格を
取得。この時、本屋ではじめてZAIという雑誌を手にした事
がきっかけでファイナンシャルプランナー(FP)という仕事
の存在を知りました。
勉強するほどその面白さにハマり、通勤時間に通信教育で勉強
して半年後には資格を取得しました。資格をとってからは、
今まで見過ごしていた暮らしの中のお金の情報にアンテナが立
つようになりました。

そこから自分で学んだ事をとにかく実践しようと思い、毎月
のお給料の中から貯蓄し、外貨預金、投資信託、ネット証券
で株式投資など資産運用にも挑戦しました。

当時ブームだったロバート・キヨサキさんのベストセラー
『金持ち父さん貧乏父さん』シリーズも読み、不動産投資に
もチャレンジ。この投資がきっかけで税金のしくみもよくわ
かるようになりました。
でも、勉強と実践とでは違う部分も結構ありました。
やはり実践が一番身につきますね。

不動産投資(サラリーマン大家さん)は2003年から
2015年まで行いました。

この頃、スキルアップのために通っていた英会話学校(N●
VA)で同じ教室に通っていた妻と知り合いました。

結婚、そして憧れの海外生活
妻と出会って1年後、結婚式を挙げたあと、今しかできない
最高の経験をしようと思い、仕事を辞めて思い切って夫婦で
1年間の海外生活の旅に出ました。

海外へはワーキングホリデー制度を使い、遊びと仕事を楽し
みながら、語学学習、現地の人との交流、金融情報、保険、
税制度などを学ぶことができました。

当時、知り合った人とは今でもSNSなどでやり取りしています。

そして、渡航から約1年後に帰国、ファイナンシャルプランナー
として活動する事になります。

保険代理店からFP活動をスタート
帰国後に入社した保険代理店でファイナンシャルプランナー
としての活動をスタートしました。2006年、29歳の時
です。

そこの会社では保険ショップを立ち上げたばかりでした。

今なら駅前やショッピングモールなど、全国どこにでもあり
ますが、その当時は自分からお店に行って保険の相談をする
時代ではありませんでした。

来店されたお客様へ自分が学んで実践してきた知識を活かし
てたくさんの保険会社の商品からお客様に合った保険プラン
を提供する事に誇りとやりがいを感じ仕事に没頭しました。

入社3年目には保険ショップ店長や子育てママ向けにマネー
セミナー講師も経験し、ファイナンシャルプランナーとして
色々な経験を積むことができました。

当時の保険代理店の社長や一緒に頑張ってくれた同僚にはと
ても感謝しています。

保険相談から住宅ローンアドバイスまで
ある日、保険のお客様の数名から
『住宅ローンの相談にもの
ってもらえますか?』と言われるようになりました。

それならお客様に最高のアドバイスをしたいと思い、住宅ロ
ーン関連資格や資産運用関連の資格も次々取得し、アドバイ
スをはじめました。

これからは保険相談のほかに、人生で一番大きな買い物のマ
イホーム購入もサポートしたいと思い、某ハウスメーカーへ
転職し、専属のファイナンシャルプランナーとして働くこと
になります。

勤務地は東北岩手県盛岡市。ちょうど子どもが小学校入学前
で、もともとのびのびとした環境で子育てをしたいという考
えもあり、家族は実家のある青森県へ移住(Uターン)する
ことにしました。

現実の壁
ハウスメーカー専属のファイナンシャルプランナーとしてお
客様に住宅ローン選びのお手伝いや返していける資金計画の
アドバイスを始めました。他にも銀行への金利交渉、家計の
見直し、生命保険の見直し、相続・贈与のアドバイスもさせ
て頂きました。サービスを受けたお客様からは『お金の不安
が解消されて安心してマイホームを持つことができました』
との喜びの声も多く頂きました。

しかし、住宅ローン相談をしていく中で厳しい現実もたくさ
ん目にしました。

公務員や上場企業のサラリーマンは収入が安定していますか
ら銀行も融資をしてくれますが、中小企業の経営者や個人事
業主など、売り上げに波のある方は希望額の融資を受けるこ
とができないケースも多いのが現実です。

決意、そして独立
『頑張る人のお金の悩みを解決したい』という強い想いから、
ファイナンシャルプランナー(お金の専門家、金融商品のプ
ロ)として会社経営者と家庭経営者へお金の正しい知識と知
恵をお届けするために2016年6月に青い森マネードクタ
ーズを開業しました。

夢を持つ『企業と家庭』の経営者をサポートします
青い森マネードクターズは以下のお客様のサポートに情熱を
注いでいます。

  • 会社、従業員、自分の家族、自分のために頑張る社長・個人事業主
  • 頑張って家計を支える家庭の経営者(あなた)
  • 何か人生で達成したい夢がある方(大小問わずどんな夢でも大丈夫です。)

家庭の経営者としてのあなたの夢は、おそらく家族旅行、
マイホーム、こどもの進学、豊かな老後、円満な相続かも
しれません。

企業の経営者としてのあなたはの夢は、おそらく会社の売上
アップ、利益アップ、事業拡大、節税、後継者への引き継ぎ、
事業の継続発展、従業員や家族の幸せかもしれません。

だれでも自分の夢があり、その夢を叶えたいと思っています。
そして幸せになりたいと願っているはずです。

夢を叶えるために頑張るあなたを応援するために、、、

一生使えるお金の知恵をお届けします
今は情報が価値を持つ時代です。
将来、お金で苦労するかしないかは、時代と自分に合った方法
を見つける必要があります。

つまり”知ってるかどうか、教わったかどうか”にあると思います。

私は大人になってしばらくの間、親のお金の価値観しか知ら
ずに育ったため、かなり遠回りしてきました。
しかし、素晴らしい出会いと学びから変わる事もできました。

あなたには、一生使えるお金の知恵を手に入れて、夢を叶え、
これからの人生を豊かなものにして欲しい
と願っています。

趣味
ビンテージバイク・・・大学時代に買ったイギリス製のビンテージバイクを10数年ぶりに修理してもらい、時間のある時に乗っています。
■将棋・囲碁・・・こどもの対戦相手をするうちに好きになりました。

保有資格・所属団体
■ファイナンシャルプランナー・AFP(日本FP協会
■住宅ローンアドバイザー(住宅金融普及協会
■証券外務員2種(日本証券業協会
チーム☆ライフプラン研修会 認定講師
■一般社団法人 財務セカンドオピニオン協会 評議員
■一般社団法人 相続資産コンサルタント協会 会員

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