先日、保険見直しのご相談をされた十和田市のK様から感想を頂きましたのでご紹介します。

(お客様の感想は全て掲載許可を戴いたものだけご紹介しております)

 

当社をとのようにお知りになりましたか?

”友実家さんのセミナー”

当社にご相談しようとした理由は何ですか?

セミナー講師だから

今回はどのようなご相談をされましたか?

保険の見直し

個別相談を受ける前と後では何が変わりましたか?(金銭的メリットや気持ちの変化など)

将来の不安が解消されたような気がします

これから個別相談を受けようか迷っている方へひと言お願いします。

決断できないでいる方は、ポンと背中を押してくれるような感じです。

その他なんでも相談を受けてみて感じたことをお書きください。

今まで、自分の未来についてリアルに考えたことがなかったので新鮮だったし十分納得したした上での保険内容になったので、ホッとしています。

お客様との出会い

K様は十和田市のスクール&カフェ友実家さんのセミナーにご参加頂きました。

セミナー終了後に30分程度の無料個別相談を行い、現在ご加入中の保険の内容確認を一緒に行いました。

その後、現在ご加入の保険の問題点が明確になり、将来の不安解消のため保険見直し相談に進んで頂きました。

今回のご相談内容は・・・

ご相談前のお客様の保険加入状況は、このような感じでした。

1.某大手国内生保のアカウント型保険

2.某大手国内生保の10年更新タイプの医療保険(お宝保険☆)

3.某大手国内生保の個人年金保険

お客様のご希望

K様はご実家でお母様と二人暮らしをしています。ご結婚はされておらず今後も独身の予定とのこと。

将来自分が働けなくなったり介護状態になったときの事を特に気にされていらっしゃいました。

 

保険の見直しってどんなことをするの?相談の流れは?について、よく分からない方のために『青い森マネードクターズ式 保険見直し相談の流れ』をご紹介します。

ご相談の流れ

1.現状把握とご希望や不安をお伺いします。そして、残す保険、見直す保険を見つけます。

そこで、現在の保険がK様の不安を解消できるものなのかを保障内容や保険料、今後の保険料負担が上がるかなどを考え、もし将来自分に介護が必要になった時にどこでどのように暮らすのかを具体的にイメージして頂きました。

その上で、いま加入している保険の中から、これからも続けていく保険と今回見直す保険を決めます。

K様の場合は3つの保険のうち、3つ目の年金保険は予定利率が高い時期に加入した保険のため、この保険だけそのまま継続することにしました。

2.自分にとって不安を解消できる対策は何か?保険で備えるなら何が必要か?

自分が介護になった時の事は多くの方は想像することはないと思います。そこで、現在の介護施設の種類や入居条件、費用などを資料にまとめてご説明し、介護が必要になった時に施設入居しても資金的に大丈夫なのかについても一緒に検討していきました。

その他、介護以外にご自身が死亡した場合の葬儀費用は誰が負担するのか、その資金はどのように準備するのか?それは現金で対応するのか、それとも保険に頼るのか?を考えて、今と将来の自分にとって必要な保険とは何か?をじっくり考えて頂きました。

大まかにこれからの自分に必要な保険の種類や金額、期間がはっきりした段階で弊社のパートナー保険代理店の方と一緒に具体的な保険商品を選びます。

3.具体的な保険選びは、”たくさんの中から『選んで』『組み合わせる』”

保険には掛け捨てタイプや貯蓄タイプなど様々な種類があります。しかも保険会社によって同じような商品でも細かい部分に違いがあったりと選択肢は数限りなくあります。

自分の希望に合わせてプランはたくさんつくれます。でも、人間はたくさんの選択肢があると、逆に迷って決められなくなってしまいます。そこで、私がお客様の状況や考え方(価値観)、資産背景や貯蓄性向(しっかり貯蓄できるコツコツタイプかどうか)などの情報から、判断基準をアドバイスさせて頂きました。

弊社では保険代理店をしてませんので、具体的な商品説明やプランはパートナーの保険代理店の方にお願いしています。もちろん、お客様の長い人生を助ける保険選びですので、保険代理店の方とお客様との打合せは同席しています。

4.自分に合ったプランが決まったら契約手続きに入ります。

自分に合うプランが決まったら、保険の契約手続きに入ります。

保険契約は長期に渡るものですから、契約に間違いが無いよう、契約同席させて頂きました。

5.保険見直し相談が終わったら

保険見直し手続き終了後、2週間程度でお客様のところで保険証券が届きます。

届いた後はパートナー保険代理店の方と一緒に届いた保険証券の確認をして保険見直しは終了となります。

 

保険セカンドオピニオンサービスはコチラ

過去10年間で保険代理店として923世帯の保険見直し相談の実績を持ち、保険業界と保険販売の裏側も知り尽くし、現在は保険を売らない立場で100%顧客目線でアドバイスを行う『独立系FP』が、完全中立の保険見直しアドバイスを提供します。保険の悩みをなんとかしたい方のための有料サービスです。