こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの下田幸彦です。
先日、住宅ローン借り換え相談と生命保険をお受けになったお客様から感想を頂きましたのでご紹介します。

●今回どのような事で相談しましたか?

住宅ローンの借り換えについて、保険の見直し

●個別相談を受ける前と受けた後では何か変わりましたか?

気持ちも家計も楽になりました。月々の支払が約1万円減った。その分レジャーや趣味にまわせるので良い事が続く。

●これから個別相談を受けようか迷っている方へひと言お願いします。

下田幸彦(様)を信じれば必ず良い事が起きます。不安が解消されるかもしれないので一度話を聞いてみてください。

●その他、なんでも相談を受けてみて感じた事をお書きください。

気軽に相談を受けてみてください

H様、住宅ローンの借り換え相談、保険見直し相談ありがとうございます。

ご相談内容(転職間もない場合の住宅ローンの借り換え)

5年前にマイホームを建てた時に組んだ住宅ローンを地銀から借りていました。
転職まもない状態でしたが、住宅ローンの借り換えができるか?というご相談でした。

他の銀行での借り換えは難しかったので、現在借りている銀行へある方法を使って金利引き下げを交渉して無事に成功しました。これにより、住宅ローン返済額が毎月約1万円浮き、家計に余裕が生まれました。

ご相談内容(保険の見直し)

 

H様の保険見直しは先進医療がなかったので、今と同じ程度の保険料で終身タイプの先進医療つきの医療保険になるようプランを検討しました。住宅ローンの見直しで浮いたお金がありましたので保障を大きくすることもできますが、お勤め先が健康保険組合に加入されていたため、ひと月あたりの自己負担上限が30000円まででしたので、それに見合う内容にして、家計の余力は残したままにしました。

コメント

H様のご相談が成功したのには大きな理由があります。
それは、もらったアドバイスをすぐに実行したところ。
10人中すぐに行動する方は平均2人ほどしかいませんが、
H様はすぐに行動に移したんです。

行動力のあるところにお金は集まるのかもしれませんね。

名刺用下田幸彦
青い森マネードクターズ 代表
『お金を活かすコンサルタント』として青森県でセミナー、個別相談を中心に活動中。住宅ローン・保険・相続対策・中小企業の財務強化が専門。
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