こんにちは。

ファイナンシャルプランナーの下田幸彦です。

先日、個別相談をお受けになったお客様から感想を頂きましたのでご紹介します。

●今回どのような事で相談しましたか?

保険の見直し

●個別相談を受ける前と受けた後では何か変わりましたか?

保険の仕組みや、今自分が入っている保険と自分が必要としている補償の詳細がよくわかった。
保険に関する不安が少なくなった。

●これから個別相談を受けようか迷っている方へひと言お願いします。

保険は一生涯はらい続ける事を考えると大きな買い物なので、自分に合ったものを選ぶためにも仕組みをしっかりと知っておくことが必要だと思います。

●その他、なんでも相談を受けてみて感じた事をお書きください。

先日はお世話になりました。いろいろ勉強になりました。ところでかんぽ生命ですが、
~中略~

I様、保険見直し相談の感想ありがとうございます。

これからの保険に対する不安が少なくなったようで良かったです。(笑)

出会い

I様とは十和田市のスクール&カフェ友実家さんの『スマホ家計簿セミナー』ではじめてお会いしました。

実はお母さまが私のセミナーを見つけて参加するようにお勧めしてくれたそうですね。

 

ご相談内容

現在の生命保険のご加入内容は、
・某大手日本の保険会社で更新タイプの定期付終身保険

・同じ保険会社の個人年金保険

・か〇ぽ生命の特別終身保険(契約者、受取人はお母様)
※保険料は契約者が全額払込完了

個人年金保険は将来的な戻り率も悪くないのでそのまま継続。

更新タイプの定期付終身保険は今後I様が重視するリスクには合わない内容ということで、見直し対象としました。

他にも部分的に見直しが必要なところを一緒に共有させて頂きました。

 

ご相談の結果

 

I様の現状の保険がどのようになっているのかと、これからのI様にライフスタイルにとって必要な保険とはどのおうなものか?がはっきりしてきました。

部分的に変更が必要な保険契約もあれば、全面的に変更が必要なものもありました。

この後、保険代理店さんを通して具体的に自分に合った保険商品を選んで頂く事になります。

I様、今回のご相談で保険の基礎知識と自分のライフスタイルやリスクが明確になりましたね。

保険見直し3ステップ

1.現状確認

2.自分の「いま」と「これから」の生活スタイルを考える

3.自分にとっての最大のリスクは何か?を考える

4.社会保障制度を理解する

5.4で補いきれない部分があれば、預貯金で賄えないか考える

6.5で対応できない場合、民間の保険で対応する事を考える

7.民間の保険を複数社から見比べて自分のリスクに合った商品を選ぶ
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名刺用下田幸彦
青い森マネードクターズ 代表
『お金を活かすコンサルタント』として青森県でセミナー、個別相談を中心に活動中。住宅ローン・保険・相続対策・中小企業の財務強化が専門。
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